各種方針

株式会社メモリード・ライフ（以下、「当社」といいます。）は少額短期保険業者として、健全な経営の維持に努めるとともに、高い倫理観を持ち、お客様の負託に応えることを使命と考え、「法令遵守によりお客様に信頼される会社を目指す。」を経営方針に掲げています。国際的な規制強化が進められているマネ－・ロ－ンダリングやテロ資金供与（以下「マネロン・テロ資金供与」といいます。）防止対策を経営の重要課題の一つと位置づけて、以下の基本方針を定め態勢の整備・維持・改善に取り組みます。

1. 1.マネロン・テロ資金供与防止態勢の整備

   当社は、提供する商品・サ－ビスがマネロン・テロ資金供与に利用されることを防止するため、態勢の整備と維持に努めます。

2. 2.経営陣の関与

   当社の経営陣は、マネロン・テロ資金供与対策を経営戦略等における重要な課題の1つとして位置づけ、主導的に関与し、防止に取り組みます。

3. 3.リスクの特定・評価・低減

   当社は、リスクベ－ス・アプロ－チの考えに基づき、当社が提供する商品・サ－ビス、取引形態、顧客の属性等のリスクを検証し、マネロン・テロ資金供与リスクを特定するとともに、特定されたリスクの当社への影響度の評価を行い、その結果に基づきリスクに見合った低減策を講じます。

4. 4.顧客管理(カスタマ－・デュ－・ディリジェンス)

   当社は、関係法令等に基づいた本人確認等の手続きを実施し、顧客受入に係る可否判断や適切な顧客管理を実施することで、制裁対象者や反社会的勢力を含む不適切な顧客との取引関係の排除に努めます。

5. 5.疑わしい取引のモニタリングと届出

   当社は、疑わしい取引を検知するために適切かつ継続的な取引モニタリングを実施します。疑わしい取引を検知したときは、監督当局に届出を行います。

6. 6.書類・記録等の保存

   当社は、マネロン・テロ資金供与対策に関する書類・記録等を関係法令等に基づき適切に保存します。

7. 7.ITシステムの活用とデ－タ管理

   当社は、マネロン・テロ資金供与対策の高度化や効率化の観点からITシステム等を活用することにより、適切なデ－タ管理に努めます。

8. 8.役員・社員の研修

   当社は、教育・研修を通じてマネロン・テロ資金供与対策に対する知識や意識の維持・向上に努めます。

9. 9.取組状況の検証

   当社は、マネロン・テロ資金供与対策に係る取組状況と有効性を検証し、継続的な態勢整備に努めます。

10. 10.内部監査

    当社は、マネロン・テロ資金供与対策の実施状況について定期的に内部監査を実施、その監査結果を踏まえて、継続的な態勢の整備・改善に努めます。

制定:2022年6月1日